蚂蚁集团上市“暂缓”之后如何退款?何时可以重来?

蚂蚁集团暂缓IPO后，还有一系列“后遗症”需要解决。

11月4日蚂蚁集团在港交所宣布，申请在香港公开发行的股票，连同经纪佣金、香港交易税和交易费将分两批退还，不包括利息。

对于A股打新资金退款安排，蚂蚁集团尚未公布详情。但按照《证券法》的规定，蚂蚁集团退回打新资金应当支付银行同期存款利息。

由于蚂蚁集团上市“暂缓”，蚂蚁集团预计重新上市的时间要推迟半年左右。

如何退款?A股打新资金要加算利息

蚂蚁集团上市“暂缓”之后，何时可以重来?

据媒体报道，11月3日晚间，蚂蚁集团暂缓IPO的消息公布后，蚂蚁集团执行董事长井贤栋召集集团内部中高管召开紧急会议。会议上提到在上市“暂缓”之后，保守估计重新上市的时间要被推迟半年左右。

《首次公开发行股票上市管理办法》第三十九条规定：股票发行申请未获核准的，自中国证监会作出不予核准决定之日起6个月后，发行人可再次提出股票发行申请。

不过一位券商首席分析师表示，蚂蚁集团只是“暂缓”，并非“不予核准”，应该不需要重新申报。蚂蚁集团的科创板上市申请，从上交所受理到过会，只花了短短24天时间，预计重新发行也不会拖太久。但如果涉及发行价格、发行规模需要调整等，那么推迟的时间会更久一些。

眼下在各大社交平台，仍有许多疑问，包括蚂蚁集团暂缓上市，投资者的损失谁来承担?好不容易中一次新股，中签过程又不违规，难道仅仅退款了事?

目前蚂蚁集团尚未公布详情。红星资本局查阅《证券法》相关规定，退回打新资金应当按照发行价并加算银行同期存款利息，再一起返还给投资人。

《证券法》第二十四条规定：国务院证券监督管理机构或者国务院授权的部门对已作出的证券发行注册的决定，发现不符合法定条件或者法定程序，尚未发行证券的，应当予以撤销，停止发行。已经发行尚未上市的，撤销发行注册决定，发行人应当按照发行价并加算银行同期存款利息返还证券持有人;发行人的控股股东、实际控制人以及保荐人，应当与发行人承担连带责任，但是能够证明自己没有过错的除外。

蚂蚁集团目前表示，此次蚂蚁IPO打新的的资金会退还给投资人，包括战略投资者与通过支付宝进行投资的散户投资者。

10月29日，蚂蚁集团披露的中签公告显示，本次网上发行有效申购户数约515.56万户，申购金额约19.05万亿元，创下A股新高。10月30日，蚂蚁集团港股获得155万人认购，冻结资金近1.3万亿港元。A股和港股合计约670万户、超20万亿人民币的资金参与蚂蚁打新。

港股可融资打新，有券商要承担数千万损失

值得一提的是，港股打新与A股打新有很多不同之处，港股市场认购新股有手续费，有经纪佣金，还有交易税和交易费等。同时，港股市场“融资打新”较为常见，相当一部分投资者使用杠杠资金打新，甚至可达到数十倍杠杆，这导致实际资金成本很高。

而一旦融资就必然产生利息成本。虽然各家利息成本并不相同，但冻结资金近1.3万亿港元，投资者合计要支付利息成本达数亿港元。

对此，多家券商纷纷宣布与客户共担损失。截至目前已有包括富途、老虎、广发、华泰、天风多家券商宣布减免认购手续费和融资利息等。不过，有的券商承诺全免，有的只愿意部分减免。

港股券商表示要与客户损失共担

富途证券表示，针对此次蚂蚁集团暂缓IPO的突发情况，决定免除所有参与认购客户的认购手续费和全部银行融资利息，与此相关的成本均由富途承担。富途是“腾讯系”券商，目前通过富途证券打新蚂蚁集团的认购金额达481亿元。

富途证券在港股打新要收取两笔费用，一是银行融资利率3.98%，二是打新手续费50港元。根据富途证券公布的数据，认购人数突破16.7万人。红星资本局初步计算，富途证券需要免除的手续费800多万港元;加上银行融资利息，合计损失将达数千万港币。

天风国际公告，蚂蚁集团暂缓上市，因港股IPO认购手续费及融资利息通常不可退还，为帮助客户减少损失，天风国际决定免除所有参与认购蚂蚁集团IPO客户的认购手续费和融资利息。

也有券商只退一部分融资利息。华泰国际旗下“涨乐全球通”公告称，取消原3.9%利率的收费，将统一按照2.5%利率收取本次蚂蚁融资打新利息。利息先收后返，退款方案以港交所规定的操作为准。

针对此次蚂蚁集团H股上市，华泰国际预备约350亿港元资金，提供最多33倍打新融资杠杆。按华泰国际收取的2.5%利率为资金成本，华泰国际表示将让利逾800万港元。此外，涨乐全球通没有打新融资手续费。

老虎证券公告称，蚂蚁集团暂缓H股上市，老虎证券全数退还蚂蚁集团打新申购手续费100港币;予以所有打新蚂蚁的客户实际融资利率减免1%;额外赠予所有打新蚂蚁的用户一张30天免佣卡。

广发证券(香港)将融资利率统一按2.28%计算，金额不设上限，并免除100港元打新手续费;华盛证券则大免除两项费用外，额外赠送蚂蚁集团现金券;中信建投国际则按2.5%的年化利率收取客户的利息，并豁免客户新股认购费50港币。

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